[개인 재무 관리] 2024년 03월 투자일지 (총자산 1,728 만원 증가 / 월 수익률: 8.23%)

2024년도 재무 계획

[계획] 스스로 하는 2024년도 재무 계획 세우기

 

 
 

2024년 03월 투자 그래프

2월과 3월 그래프 비교

 

총평

총자산 월 수익률: 8.23%
총자산 연 수익률: 8.42%
 
보통 전체 자산 기준으로 목표 수익률을 8%로 잡는다. 근데 이번달만 8%를 넘겼다. 물론 일시적이고 다시 크게 떨어질 수도 있으나 꽤 높은 수익을 본 것은 사실이다.

 

개인적으로 뚜렷한 주가의 상승요인을 알지 못한다. 그래서 살짝 불안한 마음도 든다. 물론 환율이 점점 높아지고 있다는 것도 걸리는 부분이고 아직 미국의 금리 인하도 없다는 점이 살짝 걱정스럽긴 하다. 다만 일단 수익을 보고있기 때문에 만족하고 있다. 대응이 중요해 보인다.
 

달러 자산 투자

1. 미국 배당주 투자, 6000달러 배당 받기

현재 보유 종목: IIPR, MPW, IVR
월 수익률: 13.4%
연 수익률: -17.05%
연 누적 배당금:1,248 달러
 
이번 큰 상승에 가장 기여가 컸던 투자는 달러 배당 투자다. 일단 MPW는 목요일에만 18%가 올랐다. 이미 꽤 오른 상태에서 한번 더 올라간 것이여서 수익이 꽤 커졌다. 물론 변동성이 크다는 불안감도 있어 포트폴리오 상 비중은 적지만 어찌되었든 오르고 있다는 점에서 좋게 생각하고 있다.

 

IIPR이나 IVR도 52주 신고가를 기록하고 있기 때문에 MPW의 가파른 상승에는 못 미쳐도 분명히 좋은 모습을 보여주고 있다.
 

2. HNDL ETF, 월 250달러 배당 만들기

HNDL ETF 보유 좌수: 2,820주
월 수익률: 2.85%
연 수익률: 57.76%
이번달 배당금: 345.94달러
연 누적 배당금: 909달러
 
지난 달 3% 상승, 이번달 2% 상승은 상당히 고무적인 실적이라 생각한다. 배당금도 350달러 근처에 있다. 올해 처음 목표가 250 달러였던 것을 감안하면 굉장히 순조롭게 투자를 이어가고 있다고 할 수 있다.

 

연금 자산 투자

1. 커버드콜 ETF, 2582만원 만들기 

KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
 
현재 지수: 119.08
현재 환율: 1331.00
월 수익률: -0.41%
연 수익률: 0.36%
누적 배당금: 442,000원
 
개인적으로 119~127 정도가 이 지수의 평균 수치라는 생각을 가지고 있다. 이번달 드디어 이 구간안에 들어온 것을 보면 제자리를 찾아갔다는 생각이다. 다만 걱정되는 것은 환율이 높다는 점과 이 종목이 괴리율이 높아 NAV 값을 제대로 추종하지 못하는 모습을 보이고 있는 점이다.

 

이번달 올해 첫 배당이 있었다. 44만 2천원의 배당이 들어왔고 이는 년으로 환산하면 176만원 정도가 기대 된다. 또한 올해 목표 금액이 2,528만원이지만 이미 2,763만원으로 차이가 있어 일부 매도를 해야하나 고민하고 있다.
 
 

2. ETF로 하는 자산배분, 2582만원 만들기

종목	목표	현재
SOL 매국배당다우존스	50%	50.3
SOL 매국배당다우존스(H)
TIGER 미국채 10년 선물	30%	29.7
ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H)	10%	9.9
TIGER 골드선물	10%	10.1

 
월 수익률: 4.10%
연 수익률: 5.73%

 

연금으로 투자하는 3가지 전략 중 연 수익률이 가장 낮다. 그렇지만 5.73% 정도면 만족하고 있다. 3월 말 리밸런싱으로 비중을 조정했다.

 

3. 가치주 + 자산배분 펀드, 2582만원 만들기

하이 DNDN 에버그린 펀드
VIP 한국형 가치투자 펀드
 
현재 KRX PBR: 1.08
목표 비중: 0.53 : 0.47
현재 비중: 0.48 : 0.52
월 수익률: 5.96%
연 수익률: 9.56%
 
기대 이상의 성적을 보이고 있다. 코스피 평균 BPR을 1.05로 잡고 있는데 저평가 구간을 소폭 넘어선 모양세다. 다음달 환매를 꽤 크게 해야할 상황이 되었다.
 

 

이번달 자산 변동: (+) 8,994 달러 / (+) 334 만원