[개인 재무 관리] 2024년 02월 투자일지 (1,744 달러 자산 증가 / 월 수익률: 1.18%)

2024년도 재무 계획

[계획] 스스로 하는 2024년도 재무 계획 세우기

 

 
 

2024년 02월 투자 그래프

 

총평

총자산 월 수익률: 1.18%
총자산 연 수익률: 0.19%
 
엔비디아가 전세계 주식시장을 이끌고 있다고 해도 과언이 아니다. 한국 주식 시장은 1월 주춤했지만 엔비디아 덕분에 반도체 시장이 활기를 보이며 SK하이닉스가 최고가를 경신하는 모습을 보였다.
 
한국 정부가 일본의 주식시장 부흥책을 따라하면서 저 PBR 주식이 정말 오랜만에 주목을 받고 있다. 개인적으로 저PBR 주식 투자를 하는 투자자로서 반갑지만 이 역시 구조적인 혁신보다는 그저 반짝이는 테마로 끝나지 않을까 생각한다. 그래서 오히려 주가가 올랐을 때 비중을 서서히 줄이고 있다. 상법 개정이나 법적으로 변화가 일어나지 않는다면 그저 정치테마주처럼 한순간에 사라질 수 있을거란 생각이다.
 
인플레이션이 어느정도 안정세를 보이면서 금리 인하까지 기대되는 상황이었지만 지금 분위기로는 상반기에는 한국도 미국도 현상 유지의 기조로 보인다. 현재 채권시장도 작년보다는 안정적인 모습을 보이고 있다고 생각하나 여전히 미국은 상업용 부동산, 한국은 PF 부실 등으로 불안감은 있다고 생각한다.
 

달러 자산 투자

1. 미국 배당주 투자, 6000달러 배당 받기

현재 보유 종목: IIPB, MPW, IVR
월 수익률: -0.05%
연 수익률: -30.45%
연 누적 배당금:1,248 달러
 
이번 달은 변화가 거의 없었다. 배당도 들어오지 않았고 수익률 변동도 -0.05%다. 사실 미국 부동산 투자 종목들이기 때문에 기준금리를 인하하면 큰 폭의 상승이 있지 않을까 기대하고 있지만 제자리걸음 중이다. 그래도 실적은 어느 정도 선방하는 모습을 보여주고 있다.
 

2. HNDL ETF, 월 250달러 배당 만들기

HNDL ETF 보유 좌수: 2,780주
월 수익률: 3.14%
연 수익률: 54.91%
이번달 배당금: 335.85달러
연 누적 배당금: 663.45달러
 
주가도 꽤 의미 있는 3% 이상의 상승했다. 덕분에 배당금도 전달 대비 증가한 모습이다. 처음 올해 시작할 때 목표 배당이 250 달러인데 종목 변경 후 목표인 350 달러도 거의 도달했다. 지금의 상승세가 이어진다면 다음달, 늦어도 두달 뒤에는 달성할 것으로 보인다. 물론 하락을 한다면 더 오래 걸리겠으나 일단 지금은 좋은 상황이다.

 

연금 자산 투자

1. 커버드콜 ETF, 2582만원 만들기 

KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
 
현재 지수: 114.97
현재 환율: 1331.00
월 수익률: -0.41%
연 수익률: 0.36%
누적 배당금: -
 
사실 이 종목은 배당을 받기 위해 투자를 했기 때문에 수익률이 저조한 것은 이해한다. 하지만 미국도 한국도 주식이 상승하는 상황에서 마이너스 수익률을 기록했다는 부분이 조금 찜찜하다. 그래도 다음달에 배당이 예정되어 있기 때문에 배당을 받으면 수익률 측면에서 나아질 것으로 본다.
 
 

2. ETF로 하는 자산배분, 2582만원 만들기

종목	목표	현재
SOL 매국배당다우존스	50%	50.7
SOL 매국배당다우존스(H)
TIGER 미국채 10년 선물	30%	28.9
ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H)	10%	10.5
TIGER 골드선물	10%	9.9

 
월 수익률: 0.48%
연 수익률: 1.63%
 

3. 가치주 + 자산배분 펀드, 2582만원 만들기

하이 DNDN 에버그린 펀드
VIP 한국형 가치투자 펀드
 
현재 코스피 PBR: 0.97
목표 비중: 0.47 : 0.53
현재 비중: 0.43 : 0.57
월 수익률: 3.49%
연 수익률: 3.60%
 
저 BPR주가 각광을 받으면서 VIP 펀드의 수익률이 꽤 좋아졌다. 대략 70-80 만원정도 환매하면서 비중을 맞춰줄 예정이다.
 

이번달 자산 변동: (+) 1,744 달러 / (+) 71 만원