[자격증] 新종합자산관리사(IFP) 자격증 취득 후기, 보장성 금융 상품으로 자산 관리

1. 종합자산관리사 (IFP) 자격증이란 무엇인가?종합자산관리사(IFP)는 고객의 재무상태 및 투자성향을 종합적으로 분석하여 맞춤형 자산 운용 전략을 수립하고, 이를 실행하도록 돕는 전문가를 양성하는 자격증이다. 기존의 종합자산관리사에서 2022년 新 종합자산관리사로 변경되었는데 금융소비자보호법 시행('21.9.25)에 따라 도입되는 '보장성 금융상품 자문인력' 양성을 위한 시험으로 실시되고 있다. 新 종합자산관리사 자격 취득 시에는 '기존의 종합자산관리사', '변액보험 판매자격' 외에도 '보장성 금융상품 자문인력' 자격을 취득할 수 있다.2.종합자산관리사 (IFP) 자격증 공부 방법사실 나는 요령이 없어서 그냥 기본서를 구매 후 반복학습을 하였다.총 2 회독? 정도 했는데 처음에는 그냥 읽으면서 중요해..

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• · 2024. 5. 29.
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[자격증] 개인적으로 정리한 자산관리사(은행 FP) 시험 암기 자료, 1부 자산 관리 기본 지식 - 법률

1부 자산관리 기본지식 (40문항)법률(15문항)용익물권의 종류지상권건물, 기타의 공작물이나 수목을 소유하기 위해 타인의 토지를 사용할 수 있는 물권지역권자기의 토지의 가치를 증대시키기 위해 다른 사람의 토지를 이용하는 용익물권전세권전세금을 지급하고 다른 사람의 부동산을 점유하여 그 부동산의 용도에 따라 사용/수익하고, 전세권이 소멸하면 우선변제를 받을 수 있는 물권 담보물권의 종류유치권타인의 물건 또는 유가증권을 점유한 자는 채권이 변제기에 있는 경우 유치할 권리질권채권의 담보로 채무자/제3자가 제공한 동산을 점유, 우선변제 받을 권리저당권채무자/제3자가 점유를 이전하지 아니하고 채무의 담보로 제공한 부동산에 대하여다른 채권자보다 자기 채권의 우선변제를 받을 권리근저당권일정한 범위에 속하는 불특정의 채..

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• · 2024. 5. 28.
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[자격증] 개인적으로 정리한 자산관리사(은행 FP) 시험 암기 자료, 1부 자산 관리 기본 지식 - 경제 동향 분석 및 예측

1부 자산관리 기본지식 (40문항)경제동향분석 및 예측 (15문항) 거시경제의 주체별 기능가계부문생산물시장: 재화와 용역의 수요요소시장: 생산요소의 공급대부자금시장: 대부자금의 공급정부부문: 조세의 납부기업부문생산물시장: 재화와 용역의 공급, 자본재의 수요(투자)요소시장: 생산요소의 수요대부자금시장: 대부자금의 수요정부부문생산물시장: 공공재의 공급, 재정지출을 통한 재화와 용역의 수요가계부문: 조세의 징수해외부문생산물시장과 외환시장- 수출: 국내에서 생산된 재화와 용역에 대한 수요- 수입: 해외에서 생산된 재화와 용역의 공급외환시장과 대부자금시장: 대부자금의 공급과 수요중앙은행대부자금시장과 외환시장: 통화량과 이자율의 조절 단기 총공급곡선의 이동요인- 우측 이동 요인 (생산 가격 하락 or 수요 증가)경..

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• · 2024. 5. 24.
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[자격증] 개인적으로 정리한 자산관리사(은행 FP) 시험 암기 자료, 1부 자산 관리 기본 지식 - 재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스

1부 자산관리 기본지식 (40문항)재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스 (10문항)재무설계의 의의재정상태를 파악하여 가계가 설정한 재무목표를 달성하기 위해 재무적/비재무적 자원을 적절하게 관리하는 과정재무 설계: 예방적 개념의 적극적인 재무관리, 재무 목표로 시작해서 달성 중요재무 상담: 해결적 관점의 전반적인 재무 문제의 평가로 시작해서 해결이 증요*재무설계는 재무상담을 통한 단기적 문제해결을 포함한 중장기적 목표달성을 포함한다. 개인재무설계의 필요성사회경제적: 자산 및 부채의 증가, 금융시장 개방 및 국제화, 금융상품 다양화 및 금융 관련 법규 강화인구통계학적: 1인 가구의 증가, 저출산 및 고령화, 노동환경의 변화소비자의식 변화: 개인주의적 사고방식, 개별성 추구, 비재무적 요구 증가, 재무설계의 ..

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• · 2024. 5. 22.
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[자격증] 자산관리사(은행 FP) 자격증 취득 후기, 8일 공부하고 초단기 합격! 넓고 얕은 경제 지식 자격증

1. 은행 FP 자격증이란 무엇인가?기본적으로 FP(Financial Planner)는 쉽게 직역하면 재무계획을 세워주는 사람이라 할 수 있다. 자격 시험에서 설명하는 것은 " 금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking)팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 이에 따른 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 금융전문가"로 소개하고 있다. 즉 고객의 니즈와 상황에 맞게 최적화된 재무 계획을 세워줄 수 있는 전문가가 된기 위한 자격증이라고 할 수 있다. 개인적으로는 셀프 자산관리를 위해 취득하였다. 2. 자산관리사(FP) 자격증 공부..

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• · 2024. 4. 28.
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[자격증] 투자자산운용사 자격증 취득 후기, 투자에 대한 이해를 돕는 최적의 자격증

투자자산운용사 자격증은 무엇인가? 투자자산운용사 자격증은 금융위원회 산하 금융투자협회에서 시행하는 자격증으로, 집합투자재산, 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행하는 자에게 요구되는 자격증이라고 소개되어 있다. 쉽게 말하면 펀드매니저가 되기 위한 자격증으로 주식, 펀드, 파생상품은 물론 세제, 부동산, 거시경제 등의 지식까지 검증하는 시험이다. 개인적으로 자격증을 공부한 이유 나는 주식 투자를 2019년부터 시작했다. 그리고 2020년 코로나19 사태가 일어나면서 주식시장에선 동학개미운동으로 대변되는 주식의 폭락과 폭등을 모두 겪었다. 그리고 2021년 1월 코피비 3000을 넘어가면서 드라마틱한 주식시장을 경험했다. 그때까진 자격증, 소위 이론 공부가 아닌 베스트셀러, 스테디셀러 등의 경제..

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• · 2024. 2. 21.
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