2024년도 재무 계획 [계획] 스스로 하는 2024년도 재무 계획 세우기새해맞이 신년 투자 계획모든 것을 시작하기 전에는 계획이 있어야 한다고 생각한다."올바른 목표가 올바른 결과를 낳는다"계획을 가지고 투자하는 것과 그렇지 않은 것에는 큰 차이가 있다71caleb.tistory.com 2024년 06월 투자 그래프 총평총자산 월 수익률: 0.92%총자산 연 수익률: 12.59%한달동안 꽤 굴곡이 있다고 생각했는데 결과적으로 큰 변화는 없는 모습이다. 여전히 달러는 강세고 미국 주식은 최고가 부근이다. 한국 주식장도 어느 정도 상승은 보였으나 시원한 맛은 없다. 그냥 느껴지기에 끝물인가 하는 생각이 든다. 달러 자산 투자1. 미국 배당주 투자, 6000달러 배당 받기현재 보유 종목: IIPR, MPW..
우리가 어느 날, 문득 "돈 관리를 해볼까"라는 생각이 들면 괜히 돈 관리, 가계부 쓰기, 재테크 등을 검색하게 되는 것 같다. 검색하고 나서 이 글을 발견했다면 운이 좋았다. 만약 돈 관리를 해봐야겠다는 생각이 들면 가장 먼저 추천하는 것은 자산과 소득 및 지출을 파악하는 것이다.이는 주제파악을 하는 것과 같은 것이다. 병원을 가면 진단을 받듯이,소개팅을 하더라도 상대의 기본적인 인적사항을 확인한다. 돈 관리를 하고자 한다면,지금 나의 돈 상태, 재정상태를 파악하는 것이 가장 먼저다. 재정상태를 파악한다는 것은 현재 내가 가지고 있는 자산, 소득, 지출을 확인하는 것이다. 조금 전문가스럽게 접근한다면자산을 파악하는 것은 자산상태표를 기록하는 것이다.소득과 지출을 확인하는 것은 가계수지상태표를 기록하는 ..
[재무 설계] 1단계: 자료 수집 및 개인 재무 상태 평가 - 1 [재무 설계] 1단계: 자료 수집 및 개인 재무 상태 평가 - 1 재무설계의 첫 단계에 대한 서로 다른 의견이 존재한다. 목표 설정 VS 정보 수집 이 두 가지가 어떤 것을 먼저 해야 하는지에 대한 의견이 갈린다. 개인적으로는 목표 설정보다는 정보수집을 먼 71caleb.tistory.com [재무 설계] 1단계: 자료 수집 및 개인 재무 상태 평가 - 2 [재무 설계] 1단계: 자료 수집 및 개인 재무 상태 평가 - 2 [재무 설계] 1단계: 자료 수집 및 개인 재무 상태 평가 [재무 설계] 1단계: 자료 수집 및 개인 재무 상태 평가 재무설계의 첫 단계에 대한 서로 다른 의견이 존재한다. 목표 설정 VS 정보 수집 이 두 71caleb..
재무 설계란 무엇인가?재무 설계는 자신의 인생의 청사진을 그리는 행위로 목표를 달성하기 위한 계획과 실행 과정이라 할 수 있다.단순히 돈을 모으는 것이 아닌 자신의 현재 재정 상태를 파악하고 구체적인 목표를 설정하여 이를 달성해 나가는 과정이다. [재무 설계] 나의 인생 청사진을 그리는 예술, 재무 설계 [재무 설계] 나의 인생 청사진을 그리는 예술, 재무 설계재무 설계란 무엇인가? 재무 설계는 단순히 돈을 모으는 행위나 자산을 증식하는 것을 한정해서 뜻하지 않는다. 조금 더 넓은 의미로 자신이 원하는 삶을 실현하기 위한 전략적인 계획을 세우고71caleb.tistory.com 재무 설계를 스스로 해야 하는 이유!재무 설계사는 자신에게 돈을 지불하는 사람을 위한 재무 설계를 한다.재무 설계는 자신을 가장..
스스로 재무 설계를 해야하는 이유 1 [재무 설계] 스스로 재무 설계를 해야 하는 이유 1: 자신에게 돈을 지불하는 사람을 위한 최적화 재무설계 = 보험설계, 재무설계사 = 보험설계사? 우리나라에서는 재무설계라고 하면 보험설계라고 착각하는 경우가 많다. 물론 재무설계 범주 안에 보험설계가 들어가지만 보험설계는 재무설계 71caleb.tistory.com 재무상태를 정확히 파악할 수 있어야 좋은 계획이 나온다 물론 모든 사람이 자기 자신에 대해서 잘 안다고 하긴 힘들다. 그리고 자기 객관화만큼 힘든 것이 없다는 생각도 가지고 있다. 그럼에도 스스로가 자신에게 최적화된 계획을 세울 수 있는 가장 가능성이 높은 사람이라는 사실에는 변화가 없다. 재무설계는 어떤 정도나 정답이 있는 영역이 아니다. 누군가에게는 ..
재무설계란 무엇인가? [재무 설계] 나의 인생 청사진을 그리는 예술, 재무 설계 재무 설계란 무엇인가? 재무 설계는 단순히 돈을 모으는 행위나 자산을 증식하는 것을 한정해서 뜻하지 않는다. 조금 더 넓은 의미로 자신이 원하는 삶을 실현하기 위한 전략적인 계획을 세우고 71caleb.tistory.com 재무설계 = 보험설계, 재무설계사 = 보험설계사? 우리나라에서는 재무설계라고 하면 보험설계라고 착각하는 경우가 많다. 물론 재무설계 범주 안에 보험설계가 들어가지만 보험설계는 재무설계가 아니다. 하지만 왜 우리는 재무설계라고 하면 보험설계를 떠올리게 됐을까? 답은 간단하다. 대중적으로 재무설계를 해주는 사람이 보험사 직원뿐이기 때문이다. 물론 고액 자산가들은 자신들의 개인 PB(Private Banker)..