2024년도 재무 계획
[계획] 스스로 하는 2024년도 재무 계획 세우기
새해맞이 신년 투자 계획모든 것을 시작하기 전에는 계획이 있어야 한다고 생각한다."올바른 목표가 올바른 결과를 낳는다"계획을 가지고 투자하는 것과 그렇지 않은 것에는 큰 차이가 있다
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2024년 06월 투자 그래프
총평
총자산 월 수익률: 0.92%
총자산 연 수익률: 12.59%
한달동안 꽤 굴곡이 있다고 생각했는데 결과적으로 큰 변화는 없는 모습이다. 여전히 달러는 강세고 미국 주식은 최고가 부근이다. 한국 주식장도 어느 정도 상승은 보였으나 시원한 맛은 없다. 그냥 느껴지기에 끝물인가 하는 생각이 든다.
달러 자산 투자
1. 미국 배당주 투자, 6000달러 배당 받기
현재 보유 종목: IIPR, MPW, IVR, PSEC
월 수익률: -20.45%
연 수익률: -36.24%
연 누적 배당금: 2,946 달러
IIPR은 배당금을 또 올려 1.9달러가 예정되어 있다. 그리고 마지막 날 MPW 주가가 크게 하락하는 모습을 보였다. 공매도에 의한 하락으로 보이나 배당금 삭감이라는 내용은 없기에 일단은 추가 매수로 대응하는 것이 오히려 나을 수도 있다는 생각이다. 어차피 배당금은 목표치를 채웠기 때문에 최대한 조심스럽게 대응해야 할 것 같다는 생각이다.
2. HNDL ETF, 월 250달러 배당 만들기
HNDL ETF 보유 좌수: 3,500주
월 수익률: 7.12%
연 수익률: 61.85%
이번달 배당금: 428.55달러
연 누적 배당금: 1,606달러
미국 주식도 개별 주식을 일부 매도하고 HNDL로 갈아탔다. 이번 달 주가 상승과 환율의 상승, 종목 변경 등으로 월 120만원의 목표는 채웠다. 환율이 높은 시기이기에 대부분의 배당금은 환전해서 원화로 바꿀 예정이다. 일부는 하락 종목을 매수하기 위해 남겨두고 그 이외의 돈은 일단은 고환율일때 바꿔놓자는 생각이다.
연금 자산 투자
1. 커버드콜 ETF, 2582만원 만들기
KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
현재 지수: 108.81
현재 환율: 1,369.5
월 수익률: - 2.14%
연 수익률: -0.51%
누적 배당금: 863,972원
이번 달 하락폭이 더 크다. 일단 주식도 오르고 채권도 그다지 변화가 없는 상태에서 주가가 떨어지고 있다는 점이 조금 걸리긴 하다. 다만 과거의 데이터를 보면 안정적인 움직음을 보였던 것 역시 맞고 하락이라고는 하지만 큰 변화가 없는 것도 사실이다. 돈을 벌기 위한 목적보다는 안전한 움직임을 더 중요시한 투자 방법이기에 일단은 유지하면서 고민해볼 생각이다.
2. ETF로 하는 자산배분, 2582만원 만들기
| 종목 | 목표 | 현재 |
| SOL 매국배당다우존스 | 50% | 50 |
| SOL 매국배당다우존스(H) | ||
| TIGER 미국채 10년 선물 | 30% | 30.8 |
| ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H) | 10% | 10.1 |
| TIGER 골드선물 | 10% | 9.1 |
월 수익률: 8.65%
연 수익률: 22.30%
100만원을 추가 매수해서 수익률이 높게 나왔다. 9월 까지는(4월~9월) 매월 100만원 추가 매수를 진행할 예정이다.
3. 가치주 + 자산배분 펀드, 2582만원 만들기
하이 DNDN 에버그린 펀드
삼성TDF 2040 (H)
VIP 한국형 가치투자 펀드
현재 KRX PBR: 1.09
목표 비중: 0.53 : 0.47
현재 비중: 0.52 : 0.48
월 수익률: 1.11%
연 수익률: 14.28%
이번 달도 한국주식의 흐름이 나쁘지 않아서 적당한 상승을 보였다. 여전히 기대 이상이지만 살짝 고평가 구간으로 넘어갔다. 조심하는 것이 맞다고 생각된다.
이번달 자산 변동: (+) 355 달러 / (+) 76 만원