[재무 설계] 스스로 재무 설계를 해야 하는 이유 1: 자신에게 돈을 지불하는 사람을 위한 최적화된 설계를 한다

재무설계란 무엇인가? [재무 설계] 나의 인생 청사진을 그리는 예술, 재무 설계 재무 설계란 무엇인가? 재무 설계는 단순히 돈을 모으는 행위나 자산을 증식하는 것을 한정해서 뜻하지 않는다. 조금 더 넓은 의미로 자신이 원하는 삶을 실현하기 위한 전략적인 계획을 세우고 71caleb.tistory.com 재무설계 = 보험설계, 재무설계사 = 보험설계사? 우리나라에서는 재무설계라고 하면 보험설계라고 착각하는 경우가 많다. 물론 재무설계 범주 안에 보험설계가 들어가지만 보험설계는 재무설계가 아니다. 하지만 왜 우리는 재무설계라고 하면 보험설계를 떠올리게 됐을까? 답은 간단하다. 대중적으로 재무설계를 해주는 사람이 보험사 직원뿐이기 때문이다. 물론 고액 자산가들은 자신들의 개인 PB(Private Banker)..

• format_list_bulleted 재무설계 따라하기/이론
• · 2024. 2. 19.
• textsms

[재무 설계] 나의 인생 청사진을 그리는 예술, 재무 설계

재무 설계란 무엇인가? 재무 설계는 단순히 돈을 모으는 행위나 자산을 증식하는 것을 한정해서 뜻하지 않는다. 조금 더 넓은 의미로 자신이 원하는 삶을 실현하기 위한 전략적인 계획을 세우고 실행하는 과정이다. 즉 자신의 재무적 목표를 설정하고 그 목표에 달성할 수 있도록 하는 과정, 일종의 프로세스를 재무 설계라 한다. 재무적 목표를 달성하기 위해 소비, 저축, 대출, 투자, 자산보호 및 관리 등 모든 영역을 다루고 있다. 이는 건축가가 집을 짓기 전에 청사진을 그리는 것과 같은 행위다. 재무 설계가 필요한 이유, 간단하다. 우리에게는 충분한 돈이 존재하지 않기 때문이다. 위 그림에서 보이듯 대부분의 소득과 지출이 인생에서 일치하지 않는다. 위 그림은 대한민국 국민들의 대다수의 소득과 지출의 평균 그래프를..

• format_list_bulleted 재무설계 따라하기/이론
• · 2024. 2. 17.
• textsms