2025년도 재무 계획
[계획] 스스로 하는 2025년 재무 계획 세우기
새해맞이 신년 투자 계획매년 이 맘때 쯤에는 투자계획을 세우곤 한다.작년 까지는 꽤 많은 변화들이 있었지만 올해는 지난해에서 조금만 수정하기로 했다. 목표는 크게 두가지다.목표1: 월 1
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2025년 09월 투자 그래프
총평
총자산 9월 수익률: (-) 1.85%
총자산 연 수익률: (+) 8.65%
9월 자산 증감액: (-) 4,344 만원
총자산 연 증감액: (+) 1,829.8 만원
정부의 입장에서는 첫 부동산 대책이 나왔다. 이전 대출 제한 대책은 부동산이 아닌 금융대책이라 설명했다. 그리고 이번 발표는 LH가 직접 빠르게 공급하겠다는 의지를 보여주었다. 시장에서는 별다른 반응이 없는 듯하고 오히려 상승하는 모습만 보이고 있다.
현재 진행중인 3기신도시를 얼마나 빠르게 공급하면서 집 값을 안정 시킬 수 있는지는 미지수이다. 이번 정부는 아파트 보다는 주식시장에 더 관심을 가지고 있다는 것을 알아 더 큰 규제를 예상하는 전문가들도 있었으나 규제보다는 일단 공급에 방점을 찍고 주식시장에 더 우호적인 환경을 만들려 하는 것으로 보인다. 일부 실제로 이루어진 개정도 있으나 배임죄를 빼는 논의가 되고 있는 것을 보면 여전히 쉽지않은 상황이라고 생각한다.
달러 배당 자산
미국 배당주 투자: 월 120만원 배당 (연 12,000 달러)
현재 보유 종목: HNDL ETF, IIPR, PSEC
월 수익률: (-) 4.03%
배당 포함 연 수익률: (+) 12.42%
연 누적 배당금: 8,760 달러
IIPR 주식이 다시 하락하는 모습을 보였다. 자산의 규모도 같이 많이 하락했다. 배당이 11월에 있는 만큼 다음달도 큰폭에 상승을 기대하기 어렵지만 지금 수준의 배당금을 유지한다면 인생 최고의 투자가 될 수도 있다고 생각한다.
환율의 상승이 눈에 띈다. 주가의 하락도 어느정도 방어해주는 모습을 보여주었다. 덕분에 큰 하락은 피할 수 있었다. 코스피가 상승하고 외국인이 우리나라 주식을 매수하는 상황에서도 달러가 지속 상승하는 모습을 보여 살짝 걱정이 되긴한다.
연금 자산 투자
연금 수령시: 전략마다 월 40만원 씩 연금 수령
올해 목표 금액 각 1,633만원
전략 1. 커버드콜 ETF
KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
확인 지표의 지수가 홈페이지에서 제공되지 않기 시작했다. 그래서 S&P 500 Dividend Aristocrats Covered Call (7.2% Premium) TR Index로 변경하였다. 기존은 NTR 지수였다.
전략 2. ETF로 하는 자산배분
SOL 매국배당다우존스
SOL 매국배당다우존스(H) : 50%
TIGER 미국채 10년 선물 : 30%
ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H) : 10%
TIGER 골드선물 : 10%
확인 지표: 환율 3년 평균값
전략 3. 성장&가치주 + 자산배분 ETF
ACE 주주환원가치액티브
TIGER KEDI혁신기업ESG
RISE 글로벌자산배분액티브
확인 지표: krx 300 pbr에 따라 비율조정
| 확인 지표 | 월 수익률 | 연 증가율 | |
| 전략 1 (커) | 637 | (-) 3.19% | (-) 2.20% |
| 전략 2 (자) | 1409.2 | (+) 1.79% | (+) 5.18% |
| 전략 3 (펀) | 1.22 | (+) 3.05% | (+) 24.13% |
| 총계 | - | (+) 0.61% | (+) 8.76% |
커버드콜 ETF의 하락이 크다. 계속되는 부진에 추가 매수를 고려중이다. 또한 환율의 급등중이다. 이유는 정확히 모르겠으나 일각에서는 기업들이 달러를 챙겨놓고 있는 것 아닌가 하는 의심을 하고 있다. 그리고 한국 코스피의 급등이 눈에 띈다. 다행히 한국주식을 보유하고 있어 일부 상승의 혜택을 보았다. 하지만 광기의 모습이 보이지 않아 아직 조금 더 상승할 것이라는 기대를 하고 있다.
09월 자산 변동: (-) 4,344 달러 / (+) 28.5 만원
25년 자산변동: (-) 2,733 달러 / (+) 387.6 만원
2025년 08월 투자일지
[매국노 1호 사원의 강제 탈원전] 연 수익률: 6.81%, 연 누적 배당금: 8,760 달러 <2025년 08월 투자일지
2025년도 재무 계획 [계획] 스스로 하는 2025년 재무 계획 세우기새해맞이 신년 투자 계획매년 이 맘때 쯤에는 투자계획을 세우곤 한다.작년 까지는 꽤 많은 변화들이 있었지만 올해는 지난해에서
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