2025년도 재무 계획
[계획] 스스로 하는 2025년 재무 계획 세우기
새해맞이 신년 투자 계획매년 이 맘때 쯤에는 투자계획을 세우곤 한다.작년 까지는 꽤 많은 변화들이 있었지만 올해는 지난해에서 조금만 수정하기로 했다. 목표는 크게 두가지다.목표1: 월 1
71caleb.tistory.com
2025년 08월 투자 그래프
총평
총자산 8월 수익률: (+) 6.81%
총자산 연 수익률: (+) 10.70%
8월 자산 증감액: (+) 1,493 만원
총자산 연 증감액: (+) 2,264.2 만원
정권이 바뀌면서 다양한 사실들이 속속 밝혀지고 있다. 개인의 탐욕을 위한 비위행위와 불법적인 행위도 치를 떨게 하지만 원전 수주에 관한 내용은 특히 더 분노를 일게 만든다. 자신의 국내 정치 홍보를 위해 국가에 심대한 피해를 주는 계약을 했다는 것이 드러났다. 외교, 우리나라는 국제무대에서 전체적으로 보면 상위국가이나 주변국을 보면 쉽지 않은 것이 사실이다. 중국, 일본, 미국 등의 사이에서 어쩔수 없이 조금은 굴욕적이고 조금은 짠한 대통령의 모습이 있어도 받아들여야 하는 현실이지만, 원전 수주에 관한 계약의 사실은 다르다. 자신의 인기가 떨어지는 것을 막기 위해 나라를 팔아먹은 것과 같다.
자신이 그렇게 막으려 했던 탈원전을 본인이 이루어내게 생겼다. 애꿎은 원전 기업들만 망해가야 한다는 것이 개탄스러울뿐이다.
새로운 정권 역시 미국을 방문하고 외교를 하고 있으나, 사실 뚜렷한 성과나 무엇인가 성과가 있다고 말하긴 힘들다. 다만 적어도 국제 무대에서 다시 정상이된 국가를 보여주었다는 것만으로도 실익은 있을 것이라 생각한다.
멍청한 인간 하나가 국가 경제를 얼마나 망칠 수 있는지, 그리고 다시 회복하기에는 또 막대한 비용이 든다는 것을 기억해야 한다.
달러 배당 자산
미국 배당주 투자: 월 120만원 배당 (연 12,000 달러)
현재 보유 종목: HNDL ETF, IIPR, PSEC
월 수익률: (+) 8.25%
배당 포함 연 수익률: (+) 16.46%
연 누적 배당금: 8760 달러
IIPR 주식이 다시 상승을 보였다. 덕분에 나의 해외 달러 자산도 크게 상승했다. 여전히 내가 기대하고 있는 수준의 주가는 아니다. 하지만 이번 상승으로 떨어졌을 때 추가 매수한 효과를 보았다. 이전과 같은 주가를 회복한다면 나의 자산에 지대한 역할을 해줄것으로 기대하고 있다.
환율의 상승도 해외주식 달러자산의 가치를 높이는데 한몫했다. 올해는 조금 하락한 환율을 예상했으나 오히려 계속 오르는 모습을 보면서 역시 투자는 예측이 아닌 대응의 영역이라 생각한다. 달러에 대한 포지션은 기축통화, 패권 국가의 위상이 바뀌지 않는한 필수라 생각한다.
연금 자산 투자
연금 수령시: 전략마다 월 40만원 씩 연금 수령
올해 목표 금액 각 1,633만원
전략 1. 커버드콜 ETF
KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
확인 지표의 지수가 홈페이지에서 제공되지 않기 시작했다. 그래서 S&P 500 Dividend Aristocrats Covered Call (7.2% Premium) TR Index로 변경하였다. 기존은 NTR 지수였다.
전략 2. ETF로 하는 자산배분
SOL 매국배당다우존스
SOL 매국배당다우존스(H) : 50%
TIGER 미국채 10년 선물 : 30%
ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H) : 10%
TIGER 골드선물 : 10%
확인 지표: 환율 3년 평균값
전략 3. 성장&가치주 + 자산배분 ETF
ACE 주주환원가치액티브
TIGER KEDI혁신기업ESG
RISE 글로벌자산배분액티브
확인 지표: krx 300 pbr에 따라 비율조정
| 확인 지표 | 월 수익률 | 연 증가율 | |
| 전략 1 (커) | 649.50 | (+) 1.08% | (+) 0.99% |
| 전략 2 (자) | 1390.4 | (+) 1.32% | (+) 3.39% |
| 전략 3 (펀) | 1.13 | (-) 1.18% | (+) 21.09% |
| 총계 | - | (+) 0.37% | (+) 8.15% |
3가지 전략 모두 1%대의 변동성을 보였다. 크게 오르지도 크게 떨어지지도 않은 모습을 보면 뭔가 격변기의 어느 지점에 와있는 것이 아닌가 하는 생각이 든다. 더 올라간다면 좋겠지만 하락으로 전환되는 모습을 보일 수도 있다는 생각이다.
잭슨홀 미팅도 있었고 이제 관세의 영향도 서서히 그 위력을 보일 것이라 생각한다. 금리의 인하와 채권의 가치 상승 국면이 오지않을까 생각하고 있다.
08월 자산 변동: (+) 9,331 달러 / (+) 17.3 만원
25년 자산변동: (+) 2,349 달러 / (+) 359.1 만원
2025년 07월 투자일지
[6.27 부동산 대책, 민생 소비 쿠폰] 연 수익률: 3.64%, 연 누적 배당금: 8,440 달러 <2025년 07월 투자일
2025년도 재무 계획 [계획] 스스로 하는 2025년 재무 계획 세우기새해맞이 신년 투자 계획매년 이 맘때 쯤에는 투자계획을 세우곤 한다.작년 까지는 꽤 많은 변화들이 있었지만 올해는 지난해에서
71caleb.tistory.com