2025년도 재무 계획
[계획] 스스로 하는 2025년 재무 계획 세우기
새해맞이 신년 투자 계획매년 이 맘때 쯤에는 투자계획을 세우곤 한다.작년 까지는 꽤 많은 변화들이 있었지만 올해는 지난해에서 조금만 수정하기로 했다. 목표는 크게 두가지다.목표1: 월 1
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2025년 06월 투자 그래프
총평
총자산 6월 수익률: (+) 1.23%
총자산 연 수익률: (-) 0.06%
6월 자산 증감액: (+) 259.2 만원
총자산 연 증감액: (-) 13.6 만원
6월 3일 대통령선거가 있었다. 아직 한 달도 채지나지 않았지만 코스피가 3,000을 넘어섰다. 비정상의 정상화, 아직 아무것도 하기전인데 이미 3,000을 넘어선 코스피를 보면 어떤 사람이 대통령이냐에 따라 얼마나 큰 차이가 발생하는지를 보여주고 있다.
여전히 계엄 및 내란, 주가조작과 같은 사건들도 있지만 이태원 참사나 채사병 사건 같은 정치적으로 책임소재를 분명히 밝혀서 해결해야할 문제들도 있다. 다만 여전히 기득권, 법조계와 언론계의 이상적인 행태가 유지되고 있어 시간이 더 걸릴지도 모른다는 생각은 있다.
정책의 효능감, 대통령이 바뀌니 세상이 바뀌는 느낌이 든다는 것 자체가 놀랍긴하다. 그전의 인간이 워낙 무능했기 때문에 대비되어 더 그런 것도 있겠으나 그래도 차이가 심하긴하다. 투자자입장에서는 상법개정이다 배당소득세에 대한 개정에 관심을 가지고 있고 어제 부동산 관련해서 대출을 통제하는 것은 물론 내일부터 당장 적용이라는 타이밍에서도 꽤나 정책이 잘 작동할 수 있는 여건을 만들어 가고 있다는 생각이다.
환율도 빠르게 하락하면서 이제 1,350원 밑으로 하락하는 구간이 디폴트인 상황도 기대하게 된다. 물론 개인적으로는 보유하고 있는 미국 주식이 여전히 좋지 못한 모습니다. 미국은 금리를 낮추지 못하면서 리츠 주식의 매력도가 여전히 좋지 못하고 이자의 부담 또한 이어지고 있다. 여기에 환율의 하락이 겹치면서 달러 자산의 약세가 포트폴리오 전체 수익에 발목을 잡고 있다.
달러 배당 자산
미국 배당주 투자: 월 120만원 배당 (연 12,000 달러)
현재 보유 종목: HNDL ETF, IIPR, PSEC
월 수익률: (+) 2.12%
배당 포함 연 수익률: (+) 2.39%
연 누적 배당금: 5,974 달러
보유중인 미국 주식이 일부 상승하는 모습을 보여주고 있으나 환율의 하락이 있어 여전히 달러자산을 원화 가치로 보면 손해를 기록하고 있다. 다만 다음달에 IIPR의 배당금이 입금되므로 지금의 주가만 유지되어도 상승폭이 커질 것으로 기대하고 있다.
연금 자산 투자
연금 수령시: 전략마다 월 40만원 씩 연금 수령
올해 목표 금액 각 1,633만원
전략 1. 커버드콜 ETF
KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
확인 지표: 지수의 3년 중간 값 120 매도, 109 매수
확인 지표의 지수가 홈페이지에서 제공되지 않기 시작했다. 그래서 S&P 500 Dividend Aristocrats Covered Call (7.2% Premium) TR Index로 변경하였다. 기존은 NTR 지수였다.
전략 2. ETF로 하는 자산배분
SOL 매국배당다우존스
SOL 매국배당다우존스(H) : 50%
TIGER 미국채 10년 선물 : 30%
ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H) : 10%
TIGER 골드선물 : 10%
확인 지표: 환율 3년 평균값
전략 3. 성장&가치주 + 자산배분 ETF
ACE 주주환원가치액티브
TIGER KEDI혁신기업ESG
RISE 글로벌자산배분액티브
확인 지표: krx 300 pbr에 따라 비율조정
| 확인 지표 | 월 수익률 | 연 증가율 | |
| 전략 1 (커) | 630.37 | (-) 0.31% | (-) 2.84% |
| 전략 2 (자) | 1361.7 | (+) 1.18% | (-) 0.26% |
| 전략 3 (펀) | 1.08 | (+) 5.93% | (+) 16.24% |
| 총계 | - | (+) 2.43% | (+) 4.62% |
3번 한국 주식의 성장 가치에 투자하는 전략이 혼자 크게 상승하면서 전체포트폴리오를 견인하고 있다. 올해 목표가 1,633만원인데 이미 100만원을 초과하는 수익을 보고 있어 100만원 매도 후 현금화를 할 계획이다. 더 상승할 것으로 기대도 하지만 올랐을 때 팔고 떨어졌을 때 산다는 기본적인 대전제에 맞춰서 투자를 할 생각이다. 커버드콜 전략이 지지부진 한 것이 조금 걸리지만 일단 전략을 세울 때의 냉정함을 신뢰하기로 한다.
06월 자산 변동: (+) 2402 달러 / (+) 112.4 만원
25년 자산변동: (-) 196 달러 / (+) 207.8 만원
2025년 05월 투자일지
[워런 버핏 은퇴] 연 수익률: - 0.90%, 연 누적 배당금: 5,661 달러 <2025년 05월 투자일지>
2025년도 재무 계획 [계획] 스스로 하는 2025년 재무 계획 세우기새해맞이 신년 투자 계획매년 이 맘때 쯤에는 투자계획을 세우곤 한다.작년 까지는 꽤 많은 변화들이 있었지만 올해는 지난해에서
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