[금 값 폭등과 실존] 연 수익률: 7.65%, 연 누적 배당금: 3,260 달러 <2025년 02월 투자일지>

2025년도 재무 계획

[계획] 스스로 하는 2025년 재무 계획 세우기

 

2025년 02월 투자 그래프

 

총평

총자산 2월 수익률: (+) 7.36%
총자산 연 수익률: (+) 7.65%
2월 자산 증감액: (+) 1,577 만원

총자산 증감액: (+) 1,577 만원

 

이번달은 수익률이 꽤 높았다. 정치적 이슈였던 계엄과 내란은 어느 정도 정리되는 분위기에서 저평가 되었던 한국 주식시장이 상승하는 모양새를 보이고 있다. 상법 개정이나 밸류업 같은 것들은 어느 것하나 제대로 되고 있지 않지만 워낙 싸졌기 때문에 일단은 PBR 1배 수준까지는 무난히 올라가 줄 것을 기대하고 있다.

 

지금은 금 가격 상승이 눈에 띈다. 온누리 상품권으로 금을 매입한다는 이야기와 영국에 보관하고 있는 금이 실제 존재하는지 여부에 대해서 의문을 가지는 시각까지 나타나기 시작했다. 미국은 우크라이나를 집어 삼키려 하는 모양이고 불안감이 커지는 세계 정세가 금 값의 상승을 유발하고 있는 것은 아닌가 하는 생각이 든다.

 

달러 배당 자산

미국 배당주 투자: 월 120만원 배당 (연 12,000 달러)

현재 보유 종목: HNDL ETF, IVR, IIPR

월 수익률: (+) 7.03%
배당 포함 연 수익률: (+) 9.52%
연 누적 배당금: 3,260 달러

 

IIPR과 IVR이 하락한 상태에서 어느 정도 올라가 주면서 이번 달 수익률이 급격하게 올라갔다. 배당도 1월 말에 들어오면서 달러 현금을 꽤 높은 환율에서 환전할 수 있었다. 12월 급격한 하락이 있어서 지금은 비슷한 수준까지 회복한 모습이지만 올해로만 따지면 높은 수익률이다. 지금 수준의 주가만 유지하고 배당금만 줄지 않는다면 목표를 초과달성 할 수 있다.

 

연금 자산 투자

연금 수령시: 전략마다 월 40만원 씩 연금 수령

올해 목표 금액 각 1,633만원

 

전략 1. 커버드콜 ETF

KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스

확인 지표: 지수의 3년 중간 값 120 매도, 109 매수

 

전략 2. ETF로 하는 자산배분

SOL 매국배당다우존스

SOL 매국배당다우존스(H) : 50%

TIGER 미국채 10년 선물 : 30%

ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H) : 10%

TIGER 골드선물 : 10%

확인 지표: 환율 3년 평균값

 

전략 3. 가치주 + 자산배분 펀드

하이 DNDN 에버그린 펀드

삼성TDF 2040 (H)
VIP 한국형 가치투자 펀드

확인 지표: krx 300 pbr에 따라 비율조정

	확인 지표	월 수익률	연 증가율
전략 1 (커)	116.05	(+) 0.92%	(+) 3.32%
전략 2 (자)	1,433.0	(+) 2.38%	(+) 2.94%
전략 3 (펀)	0.94	(+) 2.93%	(+) 6.10%
총계	-	(+) 2.08%	(+) 4.12%

 

한국 가치주 펀드는 한국 주식 시장의 상승, 자산배분 ETF는 금 값의 상승으로 꽤 높은 상승을 보였다. 커버드콜 역시 나쁘지 않은 수준이다. 3가지 전략 모두 각각의 이유로 준수한 모습을 보여주고 있어서 만족감이 높고 안심이 된다. 올해 1월이 살짝 주춤하는 느낌이어서 걱정했는데 2월 달의 상승 분위기가 올 초도 일단 수익을 많이 본 상태에서 시작하게 하여 안정감을 준다.

02월 자산 변동: (+) 8,135 달러 / (+) 96.2 만원

25년 자산변동: (+) 7,765 달러 / (+) 189 만원

 

2025년 01월 투자일지

[계엄과 트럼프 2기 정치가 경제를...] 연 수익률: 0.28% 연 누적 배당금: 1,402 달러 <2025년 01월 투자