[오쏘공, 홈플러스, 한화에어로스페이스] 연 수익률: 4.68%, 연 누적 배당금: 3,431 달러 <2025년 03월 투자일지>

 

2025년도 재무 계획

[계획] 스스로 하는 2025년 재무 계획 세우기

 

2025년 03월 투자 그래프

 

총평

총자산 3월 수익률: (-) 2.97%
총자산 연 수익률: (+) 4.68%
3월 자산 증감액: (-) 682 만원

총자산 연 증감액: (+) 955 만원

 

연금 자산은 버텨주었는데.. 달러자산의 부진이 눈에 띈다. 다행히 한국 주식은 오르는 모습을 보이면서 연금자산에서 다소 수익률을 보전해주었다. 다만 여전히 불안한 국내 정치적 요소가 존재하고 미국은 트럼프 당선 이후 지속적인 변동성을 보여주고 있다. 일단 3월은 공매도 시행을 앞두고 있고 변동성이 커서 현금을 늘려가는 방향으로 가닥을 잡고 있다.

 

이번 3월은 얼마나 한국이 경제 후진국인지 보여주는 일들이 다수 발생했다. 일단 오세훈 서울 시장은 자신의 정치적 이득을 위해 한국 부동산 시장을 한번도 망쳐 놓았다. 사실 토지거래허가제를 전면 폐지한 것도 오바인데 그것을 더 심화해서 적용하는 모습은 정말 얼마나 한심한지 보여주었다. 정치적 무능이 경제적 무능으로 이어진다는 것을 아주 잘 보여주었다. 제발 모르면 가만히나 있었으면 한다.

그리고 MBK 속칭 검은 머리 외국인인 마이클 병주 킴이 운용하는 사모펀드가 홈플러스의 운영을 망쳐놓고 세금으로 또 자신은 손실을 보지 않으려는 모습을 보여주고 있다. 단기 차익을 노리는 사모펀드는 회사의 운영보다는 홈플러스가 가진 알짜 땅을 팔아 자신은 이득을 모두 챙기고 이제 별볼일 없어진 마트를 볼모 삼아 책임을 투자자들에게 또 국가에게 떠넘기려 하고 있다.

한화에어로스페이스 역시 세금을 내지않고 상속하려는 모습을 보여주고 있다. 검은 머리 외국인이나 재벌이나 사실 똑같다. 사업이 잘되어가고 있는 한화는 자신이 벌어들인 돈으로 상속을 준비하고 자신들에게 부족한 자금은 대규모 유상증자를 통해 투자자들에게서 뽑아내고 있다. 전형적으로 개인투자자를 무시하는 행태가 지금의 시국에도 자행되고 있다. 여기에 금융당국은 지원을 한다는 소리를 하고 있다. 얼마나 한국 경제가 후졌는지 보여주는 한 달이었다.

 

국내 정치인들 고위공직자들, 한국 경제의 수장이라고 여겨지는 사람들 역시 달러 자산 비중을 눈에 띄게 늘려 놓은 모습을 볼 수 있다. 한국 경제를 망쳐놓고 망한 나라의 기업들을 외면하고 있는 것이 한국의 현주소다. 덕분에 환율이 계속해서 떨어지지 않고 있다. 안정이 되겠지.. 되겠지 싶은 생각을 하는데 떨어질 기미를 보이지 않고 있다. 분명 언젠가 다시 큰 하락을 보일 것으로 예상하면서도 너무 높은 상태가 지속되고 있는 건 아닌가 하는 생각이 크다.

 

달러 배당 자산

미국 배당주 투자: 월 120만원 배당 (연 12,000 달러)

현재 보유 종목: HNDL ETF, IIPR, PSEC

월 수익률: (-) 6.11%
배당 포함 연 수익률: (+) 3.55%
연 누적 배당금: 3,431 달러

 

IIPR은 여전히 투자자들에게 신뢰를 주지못해서 지지부진한 주가를 보이고 있다. 그래도 재무 상태는 나름 탄탄하다고 판단하고 있기에 오히려 추가매수를 하고 있다. 문제는 IVR은 배당금 삭감 소식이었다. 배당금을 줄였기때문에 앞으로 재무구조는 더 좋아질 수 있지만 지금 당장 주가하락이 클 것으로 예상되어 일단 종목을 변경했다. 이미 배당금 삭감으로 주가가 하락한 상태인 PSEC이다. 사실 그다지 매력적인 종목은 아니나 배당수익률이 높고 재무상태가 조금은 더 나은 것으로 판단하여 그렇게 결정했다. 주가가 어느정도 상승한다면 다시 HNDL로 교체할 생각이다.

 

연금 자산 투자

연금 수령시: 전략마다 월 40만원 씩 연금 수령

올해 목표 금액 각 1,633만원

 

전략 1. 커버드콜 ETF

KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스

확인 지표: 지수의 3년 중간 값 120 매도, 109 매수

 

전략 2. ETF로 하는 자산배분

SOL 매국배당다우존스

SOL 매국배당다우존스(H) : 50%

TIGER 미국채 10년 선물 : 30%

ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H) : 10%

TIGER 골드선물 : 10%

확인 지표: 환율 3년 평균값

 

전략 3. 성장&가치주 + 자산배분 ETF

ACE 주주환원가치액티브

TIGER KEDI혁신기업ESG

RISE 글로벌자산배분액티브

확인 지표: krx 300 pbr에 따라 비율조정

	확인 지표	월 수익률	연 증가율
전략 1 (커)	113.61	(+) 0.58%	(+) 3.90%
전략 2 (자)	1467.6	(+) 0.13%	(+) 3.08%
전략 3 (펀)	0.94	(+) 0.06%	(+) 6.17%
총계	-	(+) 0.26%	(+) 4.12%

 

전체적으로 소폭이지만 상승을 보여주었다. 커버드콜은 다행히 배당이 들어오면서 수익률이 높아졌고 다른 자산들은 그냥 비슷하게 왔다갔다 하는 모습을 보여주고 있다. 전체적으로 한국 주식은 오를만 하다가 다시 내려가고 미국 주식은 하락을 한 뒤 소폭 다시 상승하는 모습을 보여주고 있다. 3번째 전략은 그나마 미국 주식이 아닌 한국 주식 비중이 높은 전략으로 미국이 흔들리고 한국이 기대감을 가지고 있는 지금 그래도 조금 더 좋은 수익을 보여줄 것을 예상하고 있다.

03월 자산 변동: (-) 7,567 달러 / (+) 12.1 만원

25년 자산변동: (+) 197 달러 / (+) 201 만원

 

2025년 02월 투자일지

[금 값 폭등과 실존] 연 수익률: 7.65%, 연 누적 배당금: 3,260 달러 <2025년 02월 투자일지>