2024년 투자 그래프
총평
총 자산 연 수익률: 15.76%
총 자산 연 증감액: 3,409 만원
총 연 배당금: 5,627 달러
현재 환율 기준 연 배당금: 815 만원
배당 포함 연 수익: 4,224 만원
보통 목표 수익률은 8% 정도로 잡는다. 올해는 대략 2배의 수익률을 얻었다. 분명 기대보다 높은 수익이지만 아무래도 11월 최고점이 12월에 꺾인 부분이 조금 아쉽다. 낙폭도 올해 들어 가장 크다. 물론 아직 일주일 가량이 더 남았지만 남은 기간은 내년에 계획대로 하기 위해 조정기간이다. 아쉽지만 분명 기대 이상의 결과다.
기대 이상의 성과를 내게 해준 1등 공신은 환율이라고 생각한다. 덕분에 다른 한국주식은 박살이 났지만 미국 배당주와 배당금에서 큰 수익을 얻게 해 줬다. 연금자산 투자 방법도 중간에 한번 바꾸기도 했고 추가 납입을 해서 성과가 좋게 나온 것도 사실이지만 객관적으로도 성적이 좋았다. 일단은 만든 전략이 성과를 거뒀다는 것 자체가 올해 가장 좋은 상과라고 생각한다.
올해를 돌아보면 계엄으로 정점을 찍은 코리아디스카운트의 본질을 보여 준 한해라고 생각한다. 태영건설 사태, 겨우 폐지된 금투세, 아직까지 안되고 있는 상법개정과 물적 분할은 물론 터무니 없는 대주주들의 횡보가 여전하다. 올 한 해의 한국은 후진국임에 분명했고 코리아 디스카운트라기보다는 투자자들이 현명했음을 보여줬을 뿐이라고 생각한다.
반면 엔비디아를 필두로 미국 성장주는 여전히 고공행진을 이어갔다. 삼성전자는 엔비디아에 납품할 능력의 반도체를 생산해 내지 못하는 한계를 보이며 여전히 어려움을 겪고 있다. 그럼에도 최고의 팔로워로서 저력을 보여줬던 삼성전자가 결국에는 따라갈 수 있지 않을까 싶다.
내년부터는 트럼프 2기가 시작된다. 우리나라는 아마 조기 대선이 치뤄질 것으로 보인다. 정치의 혼란이 한국 경제를 좌우할 것으로 보인다. 정치가 안정되고 상식이 통하는 주식시장으로 조금이나마 나아가길 바라지만 이미 떠나버린 개인투자자들이 굳이 한국 주식시장으로 돌아올지는 의문이다.
달러 배당 자산
미국 배당주 투자: 월 120만원 배당
현재 보유 종목: HNDL ETF, IVR, WBA, IIPR
배당 포함 연 수익률: 12.53%
연 누적 배당금: 5,627 달러
올해 가장 큰 성과라고 한다면 월 120만원의 배당을 달성했다는 점이다. 6월 까지는 받은 배당을 다시 재투자했지만 7월부터는 받은 배당을 환전하였다. 큰 목표 2가지 중 1가지를 달성했고 이를 잘 유지하기만 하면 안정적인 현금흐름을 확보할 수 있을 것으로 기대된다.
연금 자산 투자
전략 1. 커버드콜 ETF
KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
확인 지표: 127 이상 매도, 119 이하 매수
> 지수 매수 매도 기준을 119 이상 매도 113 이하 매수로 변경
전략 2. ETF로 하는 자산배분
SOL 매국배당다우존스
SOL 매국배당다우존스(H) : 50%
TIGER 미국채 10년 선물 : 30%
ARIRANG 신흥국 MSCI (합성 H) : 10%
TIGER 골드선물 : 10%
확인 지표: 환율 1,250원 이상 환헤지, 1,250원 미만 환노출
> 환율 기준선을 1,300원으로 변경
전략 3. 가치주 + 자산배분 펀드
하이 DNDN 에버그린 펀드
삼성 TDF 2040 (H)
VIP 한국형 가치투자 펀드
확인 지표: krx 300 pbr에 따라 비율조정
| PBR | 1.3 | 1.2 | 1.1 | 1.0 | 0.9 | 0.8 | 0.7 |
| 비중 | 8:2 | 7:3 | 6:4 | 5:5 | 4:6 | 3:7 | 2:8 |
| 연 증가율 | 연 증가액 | |
| 전략 1 (커버드콜 ETF) | 7.90% | 198.7 만원 |
| 전략 2 (자산배분 ETF) | 35.25% | 425.3 만원 |
| 전략 3 (가치주 + 자산배분 펀드) | 11.15% | 244.4 만원 |
| 총계 | 14.24% | 868.4 만원 |
3가지 전략 모두 성공적이었다고 생각한다. 사실 커버드콜 전략 역시 다음 주에 배당이 예정되어 있어 배당금이 들어오면 8%는 넘는 수익률을 기록할 것으로 예상된다. 자산배분 전략도 이번주에 갑자기 하락하는 모습을 보여서 수익이 줄었고 중간에 추가로 금약을 넣어서 증가액이 커 보이는 것도 사실이다. 내년부터는 특별히 추가 금액이 필요 없어 세 가지 전략에 정확한 비교가 수월할 것으로 예상된다.
내년도 비슷한 듯 다르게 운용하는 3가지가 모두 좋은 성과를 거두길 기대한다.