2026년 재무계획
[계획] 스스로 하는 재테크, 2026년 재무 계획 세우기
새해맞이 신년 투자 계획올해도 꽤나 빠르게 지나간 것 같다.아직 시간이 조금 남아 결산은 며칠 뒤에 하겠지만 성과가 나쁘진 않다.기대한 만큼의 수준이었다고 생각한다. 나의 재무 목표는 크
71caleb.tistory.com
2026년 06월 투자 그래프
총평
총자산 06월 수익률: (+) 8.02%
총자산 연 수익률: (+) 38.34%
06월 자산 증감액: (+) 2,129.5 만원
총자산 연 증감액: (+) 7,952.8 만원
일론 머스크가 이끄는 우주 탐사 기업 스페이스X(SpaceX)는 2026년 6월 12일, 나스닥 시장에 공식적으로 상장하며 역사상 가장 큰 규모의 기업공개(IPO)를 단행했습니다. 스페이스X는 이번 상장을 통해 주당 135달러의 공모가로 약 750억 달러(한화 약 100조 원 이상)의 자금을 조달했습니다. 기업가치는 상장 시점에 약 1.8조 달러 규모로 평가받았으며, 상장 직후 시장의 뜨거운 관심 속에 주가가 급등하며 시가총액이 한때 2조 달러를 돌파하기도 했습니다. 티커 심볼은 'SPCX'를 사용합니다.
대한민국 증시의 오랜 대장주였던 삼성전자가 25년 7개월 만에 왕좌를 내어주었습니다. 2026년 6월 22일, SK하이닉스가 삼성전자를 제치고 코스피 시가총액 1위 자리에 등극하며 한국 자본시장의 거대한 변화를 상징하는 이정표를 세웠습니다.
이러한 대역전극의 핵심 배경에는 'AI 슈퍼사이클'과 'HBM(고대역폭메모리)'이라는 기술 패러다임의 변화가 자리 잡고 있습니다. 과거 스마트폰 시대를 주도하며 범용 메모리 시장에서 압도적인 위상을 차지했던 삼성전자와 달리, SK하이닉스는 AI 연산에 필수적인 HBM 시장을 선제적으로 공략하며 엔비디아 등 글로벌 AI 빅테크 기업들과 긴밀한 협력 관계를 구축했습니다. 실제로 SK하이닉스는 HBM 시장에서 50% 이상의 압도적인 점유율을 기록하며, AI 인프라 확대의 가장 직접적이고 강력한 수혜 기업으로 평가받고 있습니다.
역사적으로 볼 때, 대형 기업의 기록적인 IPO와 전통적 시장 주도주의 시가총액 역전이 동시에 일어나는 시기는 시장이 단순한 상승장을 넘어 새로운 '구조적 패러다임'으로 진입하고 있음을 알리는 신호탄인 경우가 많습니다.
과거 시장의 지각변동이 있었던 주요 시기들을 살펴보면, 흥미로운 공통점과 차이점이 발견됩니다.
- 2000년 닷컴버블(시스코 시스템즈 사례): 당시 네트워크 장비 기업인 시스코가 시총 1위에 오르며 시장의 정점을 찍었습니다. 당시는 실적이 뒷받침되지 않은 막연한 기대감(닷컴 열풍)이 지배했던 시기였으며, 결국 거품이 꺼지며 긴 조정기에 들어갔습니다.
- 2008년 금융위기 직전: 대형 금융사들의 시총이 정점에 달했을 때, 시장은 이미 유동성 파티의 끝자락에 있었습니다. 이때는 자산 가치 자체보다 금융 공학에 기반한 부풀리기 성격이 짙었습니다.
- 차이점: 과거의 이러한 사례들은 '실적 없는 기대'가 주도했다는 점에서 현재와 차이가 있습니다. 현재는 AI라는 실체적인 기술 혁명이 생산성 향상을 이끌고 있으며, 스페이스X나 SK하이닉스처럼 실제 막대한 매출과 이익 성장을 증명하는 기업들이 주도하고 있다는 점은 과거와 다른 중요한 포인트입니다.
달러 배당 자산
미국 배당주 투자: 월 120만원 배당 (연 12,000 달러)
현재 보유 종목: HNDL ETF, JEPI ETF, IIPR
월 수익률: (+) 9.21%
배당 포함 연 수익률: (+) 33.68%
연 누적 배당금: 6,254.8 달러
IIPR의 가장 눈에 띄는 행보는 2029년 만기 교환사채 발행을 통한 공격적인 자금 확보입니다. 당초 2억 5,000만 달러 규모로 계획했던 발행액을 시장의 강력한 수요에 힘입어 3억 5,000만 달러(수요에 따라 최대 4억 달러 이상 확대 가능) 수준으로 대폭 증액했습니다. 이번 조달을 통해 확보한 자금은 회사의 재무 구조를 안정화하는 부채 상환은 물론, 운영 자금 확보와 신규 부동산 투자에 활용될 예정입니다. 특히 조달 금액 중 최대 8,050만 달러를 자사주 매입에 할당하기로 결정하면서, 주주 가치를 적극적으로 제고하겠다는 경영진의 의지를 시장에 확실히 각인시켰습니다.
2026년 2분기 배당금으로 보통주 주당 1.90달러를 지급하기로 확정했습니다. 배당금 삭감에 대한 염려가 지속있음에도 유지하고 있다는 것은 고무적으로 생각합니다.
연금 자산 투자
연금 수령시: 전략마다 월 40만원 씩 연금 수령
올해 목표 금액 각 1,763만원
전략 1. 커버드콜 ETF
KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
확인 지표: S&P 500 Dividend Aristocrats Covered Call (7.2% Premium) TR Index
전략 2. ETF로 하는 자산배분
SOL 매국배당다우존스
SOL 매국배당다우존스(H) : 40%
KIWOOM 국고채10년 : 30%
ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H) : 15%
TIGER 골드선물 : 15%
확인 지표: 환율 3년 평균값(1,384.45원)
전략 3. 한국 성장&가치주 + 자산배분 ETF
RISE 200 TR
SOL 코리아밸류업 TR
TIGER 코스닥150
RISE 글로벌자산배분액티브
확인 지표: 코스피, 코스닥 PBR에 따라 비율조정
| 확인 지표 | 월 수익률 | 연 증가율 | |
| 전략 1 (커) | 693.46 | (+) 2.34% | (+) 5.02% |
| 전략 2 (자) | 1535.6 | (-) 2.00% | (+) 8.29% |
| 전략 3 (코) | 2.39 / 4.5 | (-) 5.77% | (+) 4.35% |
| 총계 | - | (-) 1.89% | (+) 5.88% |
코스피의 하락과 함께 전략3의 하락폭이 아주 크게 확대되었습니다. 자산배분 전략도 하락했지만 그래도 견조한 모습을 보이고 있고 오히려 커버드콜전략은 상승하는 모습을 보이고 있어 오히려 포트폴리오를 잘 구성한 것 같다는 생각이 듭니다.
한 방향으로 올라기만 한다면 가장 좋겠지만, 하락할 때 올라가주는 자산이 한두개 있다는 것만으로도 변동성을 낮춰 불안감을 억제해 주는 것이 가장 합리적이고 현명한 투자 방법이라고 생각합니다.
06월 자산 변동: (+) 11,937 달러 / (-) 100.1 만원
26년 자산변동: (+) 31,667 달러 / (+) 288.5 만원