2026년 재무계획
[계획] 스스로 하는 재테크, 2026년 재무 계획 세우기
새해맞이 신년 투자 계획올해도 꽤나 빠르게 지나간 것 같다.아직 시간이 조금 남아 결산은 며칠 뒤에 하겠지만 성과가 나쁘진 않다.기대한 만큼의 수준이었다고 생각한다. 나의 재무 목표는 크
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2026년 04월 투자 그래프
총평
총자산 04월 수익률: (+) 12.51%
총자산 연 수익률: (+) 20.68%
04월 자산 증감액: (+) 2,737.5 만원
총자산 연 증감액: (+) 4,298.8 만원
한국 코스피가 연일 상승중인 가운데
코스닥 1위 기업이 새롭게 바뀌는 일이 있었다.
삼천당제약이 그 주인공이었다.
삼천당제약은 개인적인 생각으로는 경구용 비만치료제의 개발에 성공했다는 이슈로 주가가 상승했다. 이를 해외에 수출계약까지 이루어 졌다는 소식이 나오면서 주가가 올랐다.
하지만 의혹과 비판이 블로그와 애널리스트 사이에서 제기 되었다.
여기에 한국거래소의 불성실공시법인 지정 예정이 되면서 주가가 크게 하락했다.
여기에 회사가 블로거를 고소, 애널리스트를 법적 조치 하겠다는 발표를 하면서 논란이 가중되었다.
그리고 중간에 블록딜 이슈도 존재했다. 이는 대주주의 고점에서 주식매도를 위한 주가 띄우기 의심을 사기에는 충분해 보였다.
회사는 현재 코스닥 5위에 랭크되어 있고 물론 고점대비 60% 이상 하락했지만 작년 대비 2배 이상 오른 가격이다.
사천당제약의 행보가 뼈아픈 것은 이것이 실제 주가 조작을 위한 행보였냐는 것과 별개로 사상 최고치를 찍고 있는 한국 증시 상황과 부동산 투자에서 자본지상으로의 유입을 독려하는 과정에서 주식은 투기, 여전히 사기꾼이 많은 도박판이라는 인식을 주었다는 점이다. 선량하고 유능한 기업들이 주목을 받게될 시점에 그 상승에 너무 큰 걸림돌이 되었다.
달러 배당 자산
미국 배당주 투자: 월 120만원 배당 (연 12,000 달러)
현재 보유 종목: HNDL ETF, JEPI ETF, IIPR
월 수익률: (+) 7.80%
배당 포함 연 수익률: (+) 16.46%
연 누적 배당금: 6,254.8 달러
이번 달 배당도 다행히 들어왔다. 주가가 흔들리고 어려운 상황에서 배당금 삭감 없이 일단 제대로 주고 있다.
고무적인 것은 주가 또한 대마초 등급 재조정 이슈가 가시화 되면서 상승하는 모습을 보여주고 있다.
이번 달 가장 큰 수익을 본 이유가 되어준 것도 IIPR의 주가 상승 덕분이다. 솔직히 아주 급한 상승도 기대하고 있으며, 실제로 그렇게 된다면 포트폴리오 재조정에 적극적으로 나설 생각이다.
연금 자산 투자
연금 수령시: 전략마다 월 40만원 씩 연금 수령
올해 목표 금액 각 1,763만원
전략 1. 커버드콜 ETF
KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
확인 지표: S&P 500 Dividend Aristocrats Covered Call (7.2% Premium) TR Index
전략 2. ETF로 하는 자산배분
SOL 매국배당다우존스
SOL 매국배당다우존스(H) : 40%
KIWOOM 국고채10년 : 30%
ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H) : 15%
TIGER 골드선물 : 15%
확인 지표: 환율 3년 평균값(1,384.45원)
전략 3. 한국 성장&가치주 + 자산배분 ETF
RISE 200 TR
SOL 코리아밸류업 TR
TIGER 코스닥150
RISE 글로벌자산배분액티브
확인 지표: 코스피, 코스닥 PBR에 따라 비율조정
| 확인 지표 | 월 수익률 | 연 증가율 | |
| 전략 1 (커) | 677.30 | (+) 0.66% | (+) 4.12% |
| 전략 2 (자) | 1476.6 | (+) 2.93% | (+) 8.57% |
| 전략 3 (코) | 2.29 / 5.92 | (+) 5.50% | (+) 7.33% |
| 총계 | - | (+) 3.03% | (+) 6.67% |
1번 커버드콜 전략의 부진과 환율에 대한 예측의 어려움으로 인해 투자 전략을 일부 수정하였다. 환율에 따라 투자 비중을 나누는 대신 환헤지 ETF와 환노출 ETF를 반반 가져가는 전략으로 정했다.
KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H) 50%
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 50%
두 종목을 50:50으로 투자하는 전략이다.
2번 자산 배분 전략이 올해 수익률이 가장 좋다. 전략 3번은 국내 증시를 기반한 자산배분으로 4월 상승률로만 보면 성과가 가장 좋으며, 다음달 1,8000만원을 넘어서게 된다면 40만원을 매도할 계획을 가지고 있다.
04월 자산 변동: (+) 16,800 달러 / (+) 154.9 만원
26년 자산변동: (+) 18,074 달러 / (+) 329.8 만원