2026년 재무계획
[계획] 스스로 하는 재테크, 2026년 재무 계획 세우기
새해맞이 신년 투자 계획올해도 꽤나 빠르게 지나간 것 같다.아직 시간이 조금 남아 결산은 며칠 뒤에 하겠지만 성과가 나쁘진 않다.기대한 만큼의 수준이었다고 생각한다. 나의 재무 목표는 크
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2026년 01월 투자 그래프
총평
총자산 01월 수익률: (+) 2.89%
총자산 연 수익률: (+) 2.89%
01월 자산 증감액: (+) 602.5 만원
총자산 연 증감액: (+) 602.5 만원
부동산 관련 정책도 새롭게 나왔고, 금값도 급변하고 있으며, 럼프가 미쳐 날뛰고 있지만..
내일부터 무너져 내릴지도 모르지만 당장은 5,000 코스피와 1,000 코스닥 돌파가 모든 것을 압도하는 지금이라고 생각한다.
지극히 개인적인 생각이지만 다시 자금의 이동이 있을 것이라 생각한다.
삼전과 하이닉스로 대변되는 대형주 위주의 주가 상승으로 지수를 끌어 올렸고 이제는 그 수급이 다시 재분배를 통해 상대적으로 낮은 가격의 기업들에게 돌아갈 것이라 생각한다.
주식 투자를 시작한 이레로 1월은 꽤나 수익률이 높은 기간이다. 올해도 변함없이 올라주어, 그것도 아주 높이 올라주어 고마울뿐이다.
달러 배당 자산
미국 배당주 투자: 월 120만원 배당 (연 12,000 달러)
현재 보유 종목: HNDL ETF, JEPI ETF, IIPR
월 수익률: (-) 3.36%
배당 포함 연 수익률: (-) 0.93%
연 누적 배당금: 3,135 달러
IIPR로 대부분의 주식을 가지고 있다. 1월 배당을 주고 있고 받은 것을 모두 환전하였다. 400만원 정도 되는 현금을 배당으로 받는 것이 행복할 뿐이다. 3개월에 한번씩 주지만, 배당금만 줄지 않는다면 당분간은 IIPR에 투자비중을 높게 유지할 것이다.
환율이 높아서 400만원, 월 130만원 이상의 배당이다. 목표를 넘어서는 금액이기에 환율이 다소 하락하더라도 일단 미국 배당투자에는 만족하고 있다. 심각한 문제가 없다면 큰 변화가 없을 것이라 생각한다.
연금 자산 투자
연금 수령시: 전략마다 월 40만원 씩 연금 수령
올해 목표 금액 각 1,633만원
전략 1. 커버드콜 ETF
KODEX 미국S&P500배당귀족커버드콜(합성 H)
TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스
확인 지표: S&P 500 Dividend Aristocrats Covered Call (7.2% Premium) TR Index
전략 2. ETF로 하는 자산배분
SOL 매국배당다우존스
SOL 매국배당다우존스(H) : 40%
KIWOOM 국고채10년 : 30%
ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H) : 15%
TIGER 골드선물 : 15%
확인 지표: 환율 3년 평균값(1,384.45원)
전략 3. 한국 성장&가치주 + 자산배분 ETF
ACE 주주환원가치액티브
TIGER KEDI혁신기업ESG
TIGER 코스닥150
RISE 글로벌자산배분액티브
확인 지표: 코스피, 코스닥 PBR에 따라 비율조정
| 확인 지표 | 월 수익률 | 연 증가율 | |
| 전략 1 (커) | 700.96 | (+) 3.38% | (+) 3.38% |
| 전략 2 (자) | 1450.8 | (+) 6.01% | (+) 6.01% |
| 전략 3 (코) | 1.05 / 5.91 | (+) 2.80% | (+) 2.80% |
| 총계 | - | (+) 4.07% | (+) 4.07% |
세 전략의 올해 목표 금액은 1,763만원이다. 자산배분 ETF 전략이 크게올라 이미 올해 목표수익을 달성해버렸다. 일부 현금화할 것인가를 고민중에 있다. 목표수익률 6%를 가볍게 한달만에 넘었다.
다른 전략들도 사실 크게 올랐다. 커버드콜 EFT 전략도 작년에 고생한 것과 대비되게 꽤 좋은 수익률을 보이고 있고, 한국 지수를 포함한 투자전략 역시 2%를 넘어서 분명 좋은 수익률이나 다소 밀리는 모습을 보였다. 지난 달까지 생각하면 두달 연속 큰 상승세를 이어가는 모습이 인상적이다.
코스피만 2배 이상 오르는 시장에서 겨우 4%의 수익을 낸 것에 만족하는 것이 누군가에겐 우수울 수 있으나, 투자는 전재산을 넣고 수익을 보아야 의미가 있다고 생각한다.
자산의 10%를 투기적으로해서 2배를 버는 것이나, 전 재산으로 10%의 수익을 버는 것이나 같은 수익을 올리는 것이다. 어떤 방법으로 투자를 할지는 선택에 문제이지만 투자는 안전하고 꾸준한 수익이 답이라는 것을 경험으로 확신한다.
01월 자산 변동: (-) 1,026 달러 / (+) 203.2 만원
26년 자산변동: (-) 1,026 달러 / (+) 203.2 만원